Şübhəli əməliyyatlar, lisenziyası ləğv edilən Bank Olmayan Kredit Təşkilatları (BOKT), Bakıdan Nyu-Cersiyə uzanan ofşor izləri və cavabsız qalan suallar...

Ölkənin pərakəndə satış və finans sektorunu silkələyən maliyyə maxinasiyalarının pərdəarxası məqamları qzə çıxır

Gundemxeber.org: Üç gün əvvəl deputat Məşhur Məmmədovla bağlı dərc etdiyimiz "Deputat-biznesmen Məşhur Məmmədovun biznes imperiayası…-Özü də jurnalisti belə təhdid edir..." sərlövhəli yazı sadalanan faktlasrla geniş ictimai marağa səbəbə oldu. Yazını bu linkdən oxuya bilərsiniz: (https://yenixeberorg.com/manset/203009-deputat-biznesmen-m%C9%99%C5%9Fhur-m%C9%99mm%C9%99dovun-biznes-imperiayas%C4%B1%E2%80%A6.html)

Bundan sonra "Yenixeberorg.com"-a bu istiqamətdə növbət və daha da maraqla qaşılanacaq məlumatlar daxil oldu. Məlumatlarda hörmətli deputatın Amerikaya qədər uzanan biznes imperiyasından, müxtəlif maliyyə əməliyyatlarından bəhs edilir, milyonlarla dövriyyəsi olan şirkətlər sadalanır... 

                                 ...milyonlar haraya və necə axıdılıb?

Ölkənin pərakəndə satış və maliyyə sektorunda uzun illər aparıcı mövqelərdən birini tutan brendlərin pərdəarxasında dərin maliyə böhranı, borc bataqlığı və müammalı sxemlər toru dayanır. Daxil olan məlumatlar, eləcə də, sənədləşdirilmiş faktlar göstərir ki, Deputat Məşhur Məmmədov, iş adamı Əhəd Əsgərov və onlarla sıx əlaqəli olan biznes şəbəkəsi milyonlarla manatlıq vergi borcları, investorların aldadılması, “fiktiv” (saxta) müqavilələr, süni müflisləşmə və aktivlərin ölkədən çıxarılması kimi ağır iddialarla üz-üzədir.

Bu “maxinasiya”larda hansı mexanizmlərdən istifadə edilib? Dövlət büdcəsindən, beynəlxalq təşkilatlardan və sıravi vətəndaşlardan yayındırılan milyonlar haraya və necə axıdılıb?

Məsələnin təfərrüatlarını təqdim edirik.

1. " Optimal Elektronika": Dərinləşən İflas, Defolt və İtən Milyonlar Şəbəkənin mərkəzində dayanan " Optimal Elektronika" MMC (VÖEN:1303450301, təsisçi 100% Əhəd Əsgərov) rəsmi göstəricilərə görə 586.452 AZN vergi borcuna sahibdir. Lakin bu, Aysberqin (buz dağının) yalnız görünən tərəfidir.

İnvestorların Aldadılması (5 Milyonluq Defolt): Şirkət 2021-ci ildə Bakı Fond Birjasında 5 milyon manatlıq istiqraz yerləşdirərək investorlardan vəsat toplayıb. Lakin 5 iyun 2023-cü ildə öhdəliklərini yerinə yetirə bilməyərək defolt elan edib və istiqrazlar birjadan delistinq olunub. Yüzlərlə investorun vəsaiti faktiki olaraq batırılıb.

Mənimsənilən Avropa Kreditləri: 2020-ci ildə Avropa Yenidənqurma və İnkişaf Bankından (EBRD) ayrılan 11,5 milyon avro dəyərində kreditin məqsədli xərclənmədiyi iddia olunur. Hətta proqram təminatı (SAP ERP) təchizatçısı olan "Softline Azərbaycan" MMC-yə belə fəaliyyət ödənişləri edilməyib.

Kapitalın Boşaldılması və Fiktiv Xidmətlər: 2021-ci ildə "Təsisçiyə borc" adı altında 2.849.500 manat birbaşa Əhəd Əsgərovun hesabına köçürülüb. Eyni zamanda, yenə Ə. Əsgərova məxsus "STENTOR" MMC-yə "proqram təminatı hazırlanması" bəhanəsi ilə 9.000.000 manat ötürülüb. Faktiki olaraq heç bir proqram təminatı hazırlanmayıb.

Sosial İflas və Müştəri Mağduriyyətı: Son dövrlərdə şirkətin 82 filialından 39-u bağlanıb, işçilərin 70%-i ixtisara salınıb. Ən acınacaqlısı involves müştərilərdir: vətəndaşlardan toplanan kredit ödənişləri müvafiq BOKT-lara ötürülməyib, nəticədə yüzlərlə günahsız vətəndaşın kredit tarixçəsi qara siyahıya düşüb.

2. "Optimal Finance" MMC: Qəsdən İflas və Lisenziyadan Sonra Qanunsuz Transformasiya...

Əhəd Əsgərovun oğlu Elçin Əsgərliyə məxsus olan bu kredit təşkilatının lisenziyası 17 aprel 2026-cı ildə Mərkəzi Bank tərəfindən ləğv edilib. Lakin burada baş verənlər adi bir iflas ssenarisi deyil:

Qanunsuz Transformasiya: "BOKT haqqında" Qanunun 25.4-cü maddəsinə əsasən, lisenziyası ləğv edilən təşkilat məcburi qaydada ləğvetmə prosesinə getməlidir. Lakin "Optimal Finance" ləğv olunmaq əvəzinə, 4 may 2026-cı ildə qanunsuz şəkildə adi MMC-yə çevrilib(?)

BOKT-un aktivləri 31,4%, kredit portfeli 66,7%, nağd pul vəsaitləri isə 88,5% azaldılaraq müəssisə qəsdən müflisləşmə həddinə çatdırılıb. "Optimal Elektronika"nın 416.364 manatlıq zəhərli və problemli borcları faktoring müqaviləsi ilə bu BOKT-un balansına yüklənərək silinməyə yönəldilib.

3. Məxfi İnsayder Sızması və "7 Günlük Pəncərə": Aktivlərin Gizlədilməsi Uğursuz zəncirin digər halqası "Caspian Finance BOKT" MMC-dir (Direktor: Samir İsgəndərov; Əsas pay sahibi: deputat Məşhur Məmmədovun həyat yoldaşı Bənövşə Məmmədova - 90%). Sənədlər çox şübhəli bir zamanlamanı ortaya çıxarır:

1. 20 aprel 2026: Mərkəzi Bankın məxfi qərarı ictimailəşməzdən 3 gün əvvəl səhmdarların təcili yığıncağı keçirilir (insayder məlumat sızması).

2. 24 aprel 2026: "Optimal Finance"in lisenziyası ləğv edildikdən cəmi 7 gün sonra "Caspian Finance" təcili olaraq nizamnamə kapitalını 10 milyon AZN-dən 5 milyon AZN-ə endirir.

3. Məqsəd: Balansda olan 5 milyon manatlıq daşınmaz əmlak təcili şəkildə çıxarılaraq olası müsadirə və ya borc tələblərindən sığortalanır ("Asset shielding").

4. Okeanın O Üzü: Ofşor Kanallar Sxemin miqyası təkcə ölkə hüdudları ilə məhdudlaşmır. İzlər ABŞ-ın Nyu-Cersi ştatına qədər uzanır. "Masalli Enterprise LLC" (ABŞ, New Jersey): Deputat Məşhur Məmmədovun oğlu Məmməd Şahbazov tərəfindən 2022-ci ildə ABŞ-da qeydiyyata alınıb. Şirkətin balansına Fort Li (Fort Lee) ərazisində 1,14 milyon ABŞ dolları dəyərində dəbdəbəli malikanə alınıb. Ölkədən çıxarılan qanunsuz vəsaitlərin ABŞ-da daşınmaz əmlaka yatırılaraq leqallaşdırılması şübhəsi olduqca yüksəkdir. "CFI Financial Group" Əməliyyatı: "AzFinance İnvestisiya Şirkəti" QSC-nin (vaxtilə "Optimal Elektronika"nın 5 milyonluq uğursuz istiqrazının anderrayteri) 2024-cü ildə beynəlxalq broker şəbəkəsi

tərəfindən alınması, qrupa xarici maliyyə pazarlarına birbaşa çıxış və çirkli pulların yuyulması üçün beynəlxalq kanal imkanı qazandırıb.

5. Toxunulmazlıq Qalxanı: General Qardaşı və "Məhkəmə Ssenariləri"

Vergi orqanlarının və cinayət-axtarış tədbirlərinin bu sxemlərin qarşısında niyə aciz qaldığı sualına cavab audit və hüquq sistemindəki əlaqələrdə gizlənir.

"Azfinance and Consulting" MMC-nin direktoru Elnur Kazımov çirkli pulların yuyulmasına qarşı qanunvericiliyin pozulmasına görə (İXM 598.7) cərimələnib. Təsadüfi deyil ki, auditor Elnur Kazımov Hərbi Prokurorun sabiq müavini, general-mayor Rasim Kazımovun qardaşıdır. Bu amilin uzun illər bir növ "himayə mexanizmi" rolu oynadığı iddia edilir. Digər tərəfdən, "STENTOR" MMC vasitəsilə "Royal Electronics" MMC-yə qarşı qaldırılan saxta məhkəmə iddiaları ilə daxili borcların məhkəmə qərarları ilə leqallaşdırılması sxemindən istifadə olunub. Hazırda Əhəd Əsgərovun üzərində 2.023.752 AZN vergi borcuna görə Bakı Kommersiya Məhkəməsinin qərarı ilə ölkədən çıxış qadağası (stop)

bulunmaqdadır.

Xülasə: Sistemli Maliyyə Sxeminin Panoraması

1 İstiqraz Fırıldaqçılığı: Optimal Elektronika - 5.000.000 AZN ödənilməyib (Defolt - 2023)

2 EBRD Kreditinin Mənimsənilməsi: Optimal Elektronika - 11,5 Mln Avro məqsəddən kənar xərclənib

3 Fiktiv Proqram Təminatı: Optimal Elektronika /STENTOR - 9.000.000 AZN (Saxta xidmət köçürməsi)

4 Kapitalın Nağdlaşdırılması: Optimal Elektronika - 2.849.500 AZN ("Təsisçiyə borc" adı ilə verilib və yoxa çıxıb)

5 Zəhərli Borc Yüklənməsi: Optimal Elektronika/Optimal Finance - 416.364 AZN (BOKT balansına atılıb)

6 Qəsdən Müflisləşdirmə: Optimal Finance BOKT - Aktivlər -31,4% (Lisenziyadan sonra qanunsuz MMC-yə çevrilib)

7 Aktivlərin Qaçırılması: Caspian Finance BOKT - 5.000.000 AZN (Əmlak 7 günlük pəncərədən çıxarılıb)

8 İnsayder Məlumat Sızması: AMB/Caspian Finance - Məxfi qərar (İctimailəşmədən 3 gün əvvəl iclas)

9 ABŞ-da Pul Yuma: Masalli Enterprise LLC - 1,14 Mln USD (Nyu-Cersidə malikanə alınıb)

10 Beynəlxalq Broker Kanalı: AzFinance / CFI Financial - Sərbəst kapital (Beynəlxalq tranzit kanalı)

                            Nəticə Əvəzi

Ortaya çıxan bu mənzərə sadəcə biznes uğursuzluğu və ya böhranın fəsadları deyil. Bu, daha çox illər boyu planlı şəkildə qurulmuş, dövlət büdcəsinə, beynəlxalq donorlara, investorlara və minlərlə sıravi vətəndaşa zərər vurmuş sistemli maliyyə cinayəti kimi görünür.

Mərkəzi Bank, Dövlət Vergi Xidməti və Baş Prokurorluq yanında Korrupsiyaya Qarşı Mübarizə Baş İdarəsinin bu mürəkkəb sxemlər, qanunsuz reorqanizasiyalar və ölkədən qaçırılan milyonlarla bağlı hansı hüquqi addımları atacağı ictimaiyyətin diqqət mərkəzindədir.

Biz "Yenixeberorg.com" olaraq sadalanan faktlarla bağlı hörmətli deputatı da dinləmək istədik...Təəssüf ki, bu istiqamətdəki cəhdlərimiz nəticəsiz oldu.

(Mövzunun davamı olacaq)